Инвестиционный портфель во что вложить деньги

Что такое инвестиционный портфель: 3 составляющих

Порядок формирования инвестиционного портфеля должен проходить правильно и никогда не нужно спешить, всегда можно обратиться за консультациями или посмотреть раздел отчеты, где можно увидеть доходность от вложений.

Коррекцию портфеля нужно проводить раз в месяц, если вы видите, что один инструмент дает минус, то его нужно заменить иначе на счете увидите ноль. Также рекомендую аккуратно работать с ХАЙПами, прошли один два круга и выходим, не нужно рисковать. Тоже самое можно отнести и к инвестиционным компаниям или проектам.

Рекомендую инвестировать больше средств в ПАММ-счета, ПАММ-индексы или готовые ПАММ-портфеле, вы сможете контролировать риски и легко изменять состав портфеля.

Инвестиционный портфель для начинающих инвесторов можете посмотреть здесь, он актуален все время и корректируется каждый месяц.

Данные компании дают зарабатывать и выводить прибыль.

Очень часто можно встретить ситуацию, при которой опытный инвестор может заработать гораздо больше начинающего, и дело даже не в сумме доступных активов, а в умении ими распоряжаться. Даже самый верный инвестиционный проект имеет шанс не окупиться и прогореть, а самые выгодные могут резко потерять свою доходность.

На доходность и надежность инвестиций влияет огромное количество различных факторов. Предугадать их все невозможно, однако, можно свести риски и потери к минимуму. Для этого создается инвестиционный или диверсификационный портфель.

Принцип работы достаточно прост, его можно описать поговоркой про яйца и корзину. Грамотный инвестор должен равномерно распределить свои активы по нескольким различным направлениям. В целом инвестиционный портфель должен выглядеть следующим образом:

  1. Большая часть средств должна работать в одном или нескольких основных активах. Они должны отвечать нескольким требованиями. Во-первых, они должны приносить стабильный доход. Во-вторых, такой проект должен быть очень надежным. В-третьих, это должны быть высоколиквидные проекты.

  2. Вторая часть активов должна быть сконцентрирована в максимально надежных проектах. Главная задача таких инвестиций — сохранение активов и защита их от инфляции.

  3. Третья часть инвестиционного портфеля отводится под высокодоходные, но в то же время высокорисковые вложения. Они могут принести вам большую прибыль, но при этом их не должно быть жалко потерять в случае неудачи.

Эти направления считаются столпами инвестиционного портфеля. Далее мы рассмотрим несколько более конкретных примеров и инвестиционных проектов для каждого из них.

Все инвестиционные портфели имеют общую структуру, но экономисты разделяют их по общей направленности. Каждый из них преследует определенную цель. Давайте выделим несколько основных, которые чаще всего используют профессиональные инвесторы:

  • — Сбалансированный или умеренный. Данный инвестиционный портфель построен по полным лекалам примера, разобранного выше и позволяет стабильно зарабатывать. Доходность такого типа инвестиционных портфелей считается средней, что является очень хорошим показателем при высокой надежности активов.
  • — Рисковыйинвестиционный портфель. В основу заложены активы перспективных инвестиционных проектов. Сюда относятся венчурные инвестиции и акции недооцененных и развивающихся компаний. Доходность считается высокой, но при этом риски тоже достаточно высоки.
  • — Долгосрочныйинвестиционный портфель. Главная цель инвестиционных проектов, входящих в данный портфель — максимальная надежность и защита. Высокая надежность достигается низкими показателями в графе доходы.

Инвестиционный портфель во что вложить деньги

Далее мы будем рассматривать стандартный или сбалансированный инвестиционный портфель, так как он является наиболее востребованным на современном рынке. Два других являются довольно специфичными и используются только опытными инвесторами.

Что такое инвестиционный портфель из чего он может состоять?

Инвестиционный портфель – это набор инструментов, которые будут приносить прибыль, это могут быть ценные бумаги, недвижимость, акции, облигации, драгоценные материалы и т.д. Если мы инвестируем в интернет, то это может быть ПАММ-счета, ПАММ-индексы, инвестиционные компании и HYIP проекты.

Наша задача составить оптимальный портфель для получения стабильной прибыли. Основная часть вложений будет в ПАММ-счета разных компаний, также будет добавлять еще разные высокодоходные инструменты.

Зачем нужен инвестиционный портфель для начинающих игроков, он нужен для уменьшения рисков которые могут произойти в любой момент, это банкротство компании, закрытие или просто СКАМ. Чем правильнее мы соберем портфель, тем лучше будет прибыль и риски потерь будут сведены к минимуму. Для начала предлагаю разобрать порядок формирования инвестиционного портфеля и на что нужно обратить внимание. Что такое инвестиционный портфель можете подробно прочитать здесь.

Инвестиционный портфель: 2 основных актива

Основная часть активов должна находиться в стабильных проектах. Если брать процентное соотношение, то общая доля в инвестиционном портфеле должна составлять 50-70%. Можно выделить несколько проектов, которые могут выступать в качестве основного актива, можно работать исключительно с одним направлением. Все зависит от желания и возможностей инвестора. Профессионалы могут найти множество проектов, но рассмотрим два наиболее надежных и перспективных.

Профессиональные инвесторы в качестве одного из основных активов используют паевые инвестиционные фонды. REIT фонды являются разновидностью паевых фондов. Данные фонды работают с недвижимостью. Принцип работы весьма прост и понятен и выглядит он следующим образом:

  1. Управляющая компания основывает фонд и привлекает инвесторов. В дальнейшем из всех привлеченных средств создается единый инвестиционный фонд.

  2. Следующим этапом идет непосредственное инвестирование средств в объекты недвижимости. Выбираются наиболее привлекательные с точки зрения коммерции объекты: деловая недвижимость, курортная застройка и элитные жилые площади.

  3. Готовые объекты сдаются в аренду, а полученная выручка распределяется между всеми пайщиками, согласно сделанным инвестициям.

Предлагаем ознакомиться:  Как заработать деньги в интернете без вложений новичку быстро с нуля

Схема прозрачна и понятна для инвестора, который только начинает свой профессиональный путь. Чтобы понять все нюансы в данном вопросе советуем ознакомиться со статьей: «Как правильно инвестировать в недвижимость? 7 правил и 3 варианта».

Теперь давайте затронем главную составляющую и рассмотрим условия, которые предлагают подобные организации на примере фонда REITINVEST:

  • Первое, что интересует любого инвестора — это доходность. Фонд настроен на работу с зарубежной недвижимостью, поэтому все взносы и выплаты учитываются в иностранной валюте. В конкретном случае речь идет о британских фунтах. Выплаты в REITINVEST составляют 5-7%, в зависимости от суммы взноса.
  • Мировые инвесторы считают недвижимость одним из самых надежных активов. Прогореть, работая с недвижимостью практически невозможно. Даже в 2007 году, во время крупного ипотечного кризиса, когда цены на недвижимость резко начали падать, опытные инвесторы на этом ничего не потеряли. Поэтому активы, вложенные в недвижимость под управлением профессиональных инвесторов можно смело называть надежными.
  • Еще один важный аспект — ликвидность. Начинающие инвесторы часто забывают об этом факторе, ориентируясь лишь на прибыльность. Ликвидность — это возможность быстро извлечь свои инвестиции. Недвижимость признана низколиквидным активом, но не в случае с REIT фондами. Структура паевого инвестиционного фонда подразумевает под собой возможность быстрого выхода одного из инвесторов за счет большого количества пайщиков.

Может показаться, что цифра в 7% это очень мало, и банковские вклады могут предложить гораздо более привлекательные условия. Не надо забывать инфляцию. По британскому фунту среднегодовая инфляция колеблется в районе 1%, что является отличным показателем. Фактически вы будете получать за вычетом всех издержек и инфляции 6% чистой прибыли, что является отличным показателем.

Важный фактор, о котором забывают многие — это административный ресурс. Управление недвижимостью направлено на получение дальнейшей прибыли. В зависимости от страны налоговая нагрузка может составлять от 7 до 13%. В случае работы с фондом REITINVEST инвестора освобождают от уплаты налогов, обязательства берет на себя управляющая компания.

Еще одним привлекательным моментом является возможность использования объектов фонда в личных целях. Если вы инвестировали в фонд сумму в 10 тыс. фунтов или более, то ежегодно можете использовать курортные объекты фонда в течение двух недель. Отдых всей семьей на берегу средиземного моря, только за то что вы зарабатываете деньги, приятно дополняет работу фонда.

Второй вариант, который стоит рассматривать — это акции высоколиквидных компаний, более известный под термином голубые фишки. Акции — это довольно сложный и многосторонний инвестиционный инструмент, который можно использовать в разных целях. Но в аспекте основного актива инвестиционного портфеля мы будем рассматривать только накопительную часть ценных бумаг.

Акции каких компаний можно считать высоколиквидными? Ответ на данный вопрос достаточно простой. Все компании, обладающие высокой капитализацией, получают по итогу высоколиквидные акции. Если брать российские компании, то к ним в первую очередь относятся такие гиганты, как Сбербанк, Газпром и Русгидро.

Давайте более детально рассмотрим, почему голубые фишки стоит брать в свой инвестиционный портфель в качестве основного актива:

  • Доходность таких ценных бумаг предсказать сложно, так как накладывается много факторов. За счет высокой капитализации акции таких компаний получают стабильный рост. В зависимости от выбранных вами акций доход может составить от 5 до 10%.
  • Надежность голубых фишек высокая, поэтому на любой фондовой бирже их активно продают и с охотой покупают. Если рассматривать момент кризиса, когда проседает большинство активов всех компаний, первыми на прежний уровень выходят высоколиквидные акции. Происходит это за счет огромной капитализации и финансовых возможностей таких компаний.
  • Название акций говорит само за себя, если рассматривать их ликвидность. Продать по выгодной цене такие ценные бумаги дело нескольких минут.

При всех плюсах не стоит забывать о том что любые акции это постоянно изменяющийся ресурс, который хоть и обладает некой стабильностью, имеет шанс удивить владельца, в том числе и неприятно. Достаточно вспомнить прошлогоднюю ситуацию с компанией Nintendo. Тогда на фоне выхода мобильной игры «Pokemon Go» резко взлетели акции данной компании, но затем точно так же резко упали. Такие скачки несвойственны голубым фишкам, и многие инвесторы были неприятно удивлены, когда стоимость акций резко пошла вниз.

Как правило, для работы с ценными бумагами нанимают профессионального брокера, который будет являться фактически вашим управляющим. По результатам работы он забирает часть прибыли себе, но при этом вам нет необходимости следить за ситуацией на рынке.

Если сравнивать два направления, которые стоит рассматривать в качестве основного актива, REIT фонды обладают более стабильным доходом, в то время как голубые фишки могут принести чуть больше прибыли.

Итак, вы твёрдо решили сформировать свой инвестиционный портфель. Рассмотрим, что для этого понадобится.

Всем новичкам рекомендую следовать принципу консервативности. Это значит, что базой для портфеля должны стать консервативные и надёжные финансовые инструменты. Рисковать будете потом, когда увеличите свои активы на 50-100%. А пока будьте благоразумны, терпеливы и последовательны.

Предлагаем ознакомиться:  Как привлечь деньги в дом магия

3 направленности портфеля

И чётко следуйте экспертному руководству.

Чем конкретнее цели инвестора, тем более эффективной будет его финансовая деятельность. Если человек приходит на рынок с туманными намерениями, результат тоже будет туманным и неопределённым. Цель «немного подзаработать, если получится» не прокатит. Ставьте перед собой реальные и конкретные задачи.

Профи работает на результат. Он приходит на биржу подготовленным и готовым побеждать. При этом ни на минуту не забывает о безопасности. Его капитал неуязвим для внешних потрясений, а сам он защищён от импульсивных решений правильно выбранной стратегией.

Начинающим инвесторам я бы посоветовал работать с профессиональным консультантом. Многие брокерские компании выполняют такие функции даже бесплатно. Не пренебрегайте квалифицированной помощью, слушайте мудрые советы и следуйте им.

Выбор стратегии зависит от личных предпочтений инвестора и его конечных целей.

По сути, есть всего 3 стратегии инвестирования:

  • агрессивная;
  • консервативная;
  • умеренная.

Агрессивная (она же активная) стратегия предполагает постоянный контроль рыночных изменений. Активный инвестор постоянно действует – покупает, продаёт, реинвестирует. Его цель – приумножить капитал в кратчайшие сроки. Такая стратегия требует времени, знаний и средств.

Пассивная стратегия – это выжидание. Вкладчик не участвует в промежуточных процессах и рассчитывает только на долгосрочный результат. Либо получает прибыль с дивидендов, процентов и купонов. Именно такую стратегию я бы порекомендовал новичкам. Немного скучно, но зато надёжно.

Исходя из целей инвестирования, проанализируйте рынок ценных бумаг и определите для себя наиболее подходящие к вашей стратегии инструменты. На этой стадии рекомендую выбрать надёжного брокера – проводника в бесконечном финансовом лабиринте.

Инвестировать на бирже, безусловно, сложней, чем делать банковские вклады, но гораздо проще, чем зарабатывать деньги ежедневным трудом на заводе или в офисе. Главное – принять на себя ответственность за финансовые решения и разобраться в биржевых механизмах хотя бы на уровне любителя.

Но не стоит бросаться в омут с головой. Для начала почитайте блоги, статьи, книги для новичков. Когда вы поймете, чем облигации отличаются от акций и что такое ETF-фонды, постепенно переходите к практике. Изучите котировки компаний за текущий и прошлый год, посмотрите, насколько выросли те или иные ценные бумаги, и какой доход это принесло их владельцам.

Некоторые новички выбирают стратегию следования за опытными инвесторами. Иногда брокеры разрешают изучать портфели успешных игроков и вкладывать деньги по принципу «делай как я».

3 направленности портфеля

Биржевые инвестиции непредсказуемы, но это не лотерея и не игра в казино. Здесь вы сами вправе контролировать ситуацию и уравновешивать риски. Точную прибыль предсказать невозможно, особенно по акциям внутреннего российского рынка, но примерный рост доходов по консервативной стратегии – величина вполне определённая.

Распределяйте активы по тем направлениям, в которых вы хотя бы минимально разбираетесь. Не стоит, к примеру, вкладывать деньги во фьючерсы, если вы не в курсе, как они работают. Лучше положите остаток нераспределённых средств в валюту. Пусть на брокерском счёте будут свободные деньги.

Формирование инвестиционного портфеля

Самое главное, это понимать формирования инвестиционного портфеля, как это делается и на что стоит обратить внимание в первую очередь. Стратегия формирования инвестиционного портфеля очень простая и каждый сможет с ней постепенно разобраться, самое главное нужно решить для себя, готовы вы заниматься инвестированием или нет.

Есть три основных этапа составления портфеля, давайте каждый из них разберем.

Инвестиционный портфельФинансовый портфель – это набор ценных бумаг, приобретаемый инвестором.

Плюсы работы с фондом reitenvest

Главное не «зависнуть» в ценных бумагах, а вовремя вывести значительные денежные средства из финансового портфеля.

Как утверждают специалисты, нужды в скоплении капитала в ценных бумагах нет. Приятно представить изобилие, не так ли? Пойдемте дальше.

Формирование финансового портфеля начинается с изучения состояние экономики страны и ее отдельных отраслей. Найти нужную информацию можно в СМИ, интернете. Очень популярен последнее время канал РБК.

Основные правила

Зная первое правило инвестирования, которое гласит, что покупать надо на минимуме, а продавать на максимуме, ищите те отрасли экономики, которые в данное время «не в почете», оцените их перспективы на будущее и, если они оптимистичные, то смело инвестируйте.

В итоге у вас сформируется представление о содержании ценных бумаг финансового портфеля.

Одним из главных факторов формирования финансового портфеля является отношение инвестора к рискам. Но каким бы оно ни было, ориентируйтесь на стандарты.

Как распределить свои активы

Обычно содержание рисковых бумаг рассчитывается следующим образом: 100–ваш возраст = X% – количество рисковых инструментов в вашем портфеле.

Далее проанализируйте выбранные отрасли экономики на предмет наиболее выгодных для инвестирования компании.

Изучите финансовую отчетность компаний, баланс, жизнеспособность компании. Примите окончательное решение по составу ценных бумаг финансового портфеля.

Сберегательная часть инвестиционного портфеля: 2 надежных варианта

Следующая часть инвестиционного портфеля — сберегательная. По объемам активов, вложенных в нее, она занимает второе место после основной. Профессиональные инвесторы рекомендуют держать в надежных проектах от 20 до 40% сбережений. Фактически данная часть выступает финансовой подушкой безопасности для инвестора. Давайте рассмотрим два основных направления, которые чаще всего выступают частью сберегательной части инвестиционного портфеля.

Если задать людям вопрос, куда вложить деньги, то абсолютное большинство ответит что делать это необходимо в банк. Профессиональные инвесторы так не считают, так как банковские вклады не могут приносить высокий доход. Отрицать высокую надежность банковских вкладов глупо, поэтому они пользуются высокой популярностью.

Предлагаем ознакомиться:  Мобильный заработок - приложения для заработка денег

Давайте более детально взглянем на банковские вклады:

  • — Доходность банковских вкладов низкая, часто можно встретить предложения на уровне среднегодовой инфляции. Если говорить о рублевых вкладах, то банки предлагают 7-9,5% годовых. Долларовые вклады обладают более низкой процентной ставкой, она колеблется в районе 4%. Если брать английские фунты, то предложения банка по этой валюте ограничивается в районе 1-1,5%.
  • — Надежность банковских вкладов очень высокая. Во многих странах, в том числе и в России, практикуется обязательное государственное страхование. У нас страховая сумма ограничивается полутора миллионами рублей. Даже без этого банковские вклады показывают себя весьма хорошо, как инструмент сбережения активов.
  • — Ликвидность банковских депозитов тоже весьма высокая. Извлечь свои деньги можно в течение одного дня. Однако, не стоит забывать, что при этом часть процентов будет потеряна в связи с досрочным закрытием.

На первый взгляд, доходность банковских вкладов довольно высокая, но не стоит забывать про инфляцию. Например, для России на 2017 она спрогнозирована на уровне 7%, что делает часть вкладов практически бездоходными. Инфляция для доллара США составляет 3%, это делает долларовые вклады тоже не особо привлекательными, с точки зрения заработка. Но не стоит забывать, что данный инструмент рассматривается в первую очередь как средство сбережения своих активов и защиты их от инфляции.

Может возникнуть вопрос, а в какой валюте лучше всего держать свои сбережения. Тут стоит снова обратиться к принципу составления диверсифиционного инвестиционного портфеля. Безусловно, хранить все деньги в одной валюте нельзя, необходимо разделить все сбережения на несколько частей:

  • — рублевые вклады;
  • — вклады в евро;
  • — долларовые вклады.

Можно выбрать любые другие валюты на усмотрение инвестора, например, включить в валютную корзину швейцарский франк или английский фунт.

Об одной разновидности ценных бумаг мы с вами уже говорили чуть выше. В состав инвестиционного портфеля могут входить не только голубые фишки, но и другие ценные бумаги. Многие инвесторы включают в сберегательную часть инвестиционного портфеля государственные облигации. Это надежный источник вложения своих денег.

Облигации — это долговые ценные бумаги. Их выпускают как частные компании, так и государства. Фактически покупка государственной облигации означает, что вы даете определенной стране свои деньги в долг. Если взять в качестве примера государственный долг США, то на сегодняшний день он составляет примерно 19 триллионов долларов. Половина от этой суммы — государственные облигации. В качестве крупнейших заемщиков выступают Китай, Япония и Россия.

Для начала давайте взглянем на то, какие виды государственных облигаций бывают:

  • — Краткосрочные — облигации сроком размещения от недели до года. Проценты по таким ценным бумагам выплачиваются единоразово после окончания срока действия.
  • — Среднесрочные — облигации, выпускаемые на срок от 1 до 10 лет. Проценты выплачиваются дважды в год.
  • — Долгосрочные — облигации, выпущенные на срок 30 лет. Проценты выплачиваются дважды в год.
  • — Облигации с защитой от инфляции — помимо заложенных процентов выплачиваются инфляционная компенсация, установленная Министерством Экономического развития.

Каждая облигация обладает своей процентной ставкой, но, как правило, она не сильно превышает уровень инфляции. Посмотрим на долговые бумаги государства:

  • — Доходность облигаций варьируется по срокам. Самым низким процентом обладают краткосрочные облигации, а самым высоким долгосрочные. Например, государственные облигации России выпускаются под 7,5-8,5%, в то время как облигации США по 3-3,5%.
  • — Надежность государственных облигаций имеет зависимость от страны, которая выпускает эти ценные бумаги.
  • — Ликвидность у облигаций также бывает разная. Есть облигации, которыми можно торговать на бирже, такие долговые бумаги считаются высоколиквидными. Также есть облигации, которые заемщик выкупает в любой момент. Но есть и те, которые нельзя продать. Свои активы можно получить только по окончании срока действия займа.

Стоит упомянуть о таком интересном явлении, как государственные облигации с отрицательной процентной ставкой. Они характерны для стран со стабильной экономикой, которым свойственна дефляция. В пример можно привести государственные облигации Японии и Швейцарии. В таком случае, даже с отрицательной процентной ставкой, инвестор остается в небольшом плюсе. Основная цель — это максимально защитить свои активы от инфляции.

Доходность и риск в инвестиционном портфеле

Плюсы и минусы банковских вкладов

Показатели доходности и рисков являются ключевыми в оценке инвестиционного портфеля. Перед тем, как помочь кому-кому либо сформировать инвестиционный портфель я всегда спрашиваю о том, сколько денег начинающий инвестор может себе позволить потерять. На мой взгляд, этот вопрос один из самых важных при создании инвестиционного портфеля.

Если у вас есть на примете привлекательные для инвестирования инструменты (ПАММ счета, ДУ, фонды, проекты и т.д.) предлагаю обсудить их в комментариях.

Всем профита!

Последняя часть инвестиционного портфеля отводится под высокодоходные вложения. Доля таких инвестиций, в общем диверсификационном, не должна превышать 10% от общей суммы. Несмотря на самую маленькую часть, именно по высокодоходным инвестициям на современном рынке больше всего предложений. Рассмотрим один из способов высокорисковых вложений.

https://www.youtube.com/watch?v=HIK7G_J7lAo

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector